Notleidende Einzelkredite mit operativer Perspektive
AAAgiler prüft den Kauf notleidender Einzelkredite an kleine und mittlere Unternehmen von Banken, Sparkassen und Volksbanken. Im Mittelpunkt stehen einzelne Engagements mit einer möglichen Restrukturierungs- und Fortführungsperspektive.
Informationen zur Zusammenarbeit bei Unternehmens- und Teilbetriebsübernahmen finden Sie auf unserer Seite Für Banken und Sparkassen.
Welche Kredite wir von Banken ankaufen
- Notleidende oder restrukturierungsbedürftige Einzelkredite
- Unternehmenskredite / Problemkredite mit:
- Zahlungsstörungen
- Covenant-Verletzungen
- Sanierungsbedarf
- Absehbarer Insolvenznähe
- Engagements mit oder ohne Sicherheiten
- Kredite an operative KMU, keine Konsumentenkredite
- Kreditbetrag nominal: 50.000 bis 500.000 EUR
Kein Fokus: große NPL-Portfolios, Wohnimmobilien, Massengeschäft.
Zielunternehmen (Kreditnehmer)
- Kleine und mittlere Unternehmen
- Umsatz: typischerweise 0,1 – 1 Mio. EUR
- Branchen:
- Industrie & technischer Mittelstand
- Technischer Handel / Ersatzteilgeschäft
- Bau-, Energie- und infrastrukturaffine Unternehmen
- Regional: idealerweise in Hessen oder Baden-Württemberg
Typische Anwendungsfälle
- Bank möchte Einzelrisiken abbauen
- Interne Workout-Abteilung bindet unverhältnismäßig Ressourcen
- Kredit ist wirtschaftlich darstellbar, aber nicht bankfähig
- Sanierung außerhalb der Bankstruktur sinnvoller
Transaktionsstruktur
- Forderungsankauf (Abtretung nach § 398 BGB)
- Prüfung der Übertragbarkeit von Nebenrechten und Sicherheiten
- Kaufpreis abhängig von:
- Zahlungsstatus
- Sicherheitenqualität
- Zeitdruck
- Sanierungsperspektive
Mögliche Folgeinstrumente:
- Stillhalteabkommen
- Restrukturierungsvereinbarungen
- Debt-to-Equity-Ansätze
- Vorbereitung von Asset- oder Teilbetriebsübernahmen
Vorgehensweise
- Kurzbeschreibung des Kreditengagements
- Vertraulichkeitsvereinbarung
- Strukturierte indikative Einschätzung
- Klare Go-/No-Go-Entscheidung
- Abschluss nach Prüfung und Einigung über die Vertragsbedingungen
Unsere Positionierung
- Einzelkredite statt Portfolios
- Eigene Mittel, kein Fund-Modell
- Kein Kreditneugeschäft
- Langfristiger, operativer Ansatz
- Fokus auf Lösung, nicht auf Eskalation
Vorteile für Banken und Kreditgeber
- Schneller Abbau von Problemengagements
- Entlastung von Workout-Ressourcen
- Klare rechtliche Struktur
- Diskretion ohne Medienwirkung
- Keine langwierigen Bieterverfahren
Verbindlichkeit
Still. Schnell. Ohne Medien.
Rückrufgarantie < 24 Stunden