Kauf von notleidenden Krediten an KMUs: Wir kaufen notleidende Einzelkredite (NPL) von Banken, Sparkassen & Volksbanken, die an kleinere und mittlere Unternehmen (KMU) vergeben wurden. Der Fokus liegt auf Einzelengagements, nicht auf Portfolios. Ziel ist eine Restrukturierung verbunden mit einer Fortführung des Geschäfts. Der Ankauf des Darlehens erfolgt diskret und ohne öffentliche Kommunikation.
Welche Kredite wir von Bank ankaufen
- Notleidende oder restrukturierungsbedürftige Einzelkredite
- Unternehmenskredite / Problemkredite mit:
- Zahlungsstörungen
- Covenant-Verletzungen
- Sanierungsbedarf
- Absehbarer Insolvenznähe
- Engagements mit oder ohne Sicherheiten
- Kredite an operative KMU, keine Konsumentenkredite
- Kreditbetrag nominal: 50.000 bis 500.000 EUR
Kein Fokus: große NPL-Portfolios, Wohnimmobilien, Massengeschäft.
Zielunternehmen (Kreditnehmer)
- Kleine und mittlere Unternehmen
- Umsatz: typischerweise 0,1 – 1 Mio. EUR
- Branchen:
- Industrie & technischer Mittelstand
- Technischer Handel / Ersatzteilgeschäft
- Bau-, Energie- und infrastrukturaffine Unternehmen
- Regional: idealerweise in Hessen oder Baden-Württemberg
Typische Anwendungsfälle
- Bank möchte Einzelrisiken abbauen
- Interne Workout-Abteilung bindet unverhältnismäßig Ressourcen
- Kredit ist wirtschaftlich darstellbar, aber nicht bankfähig
- Sanierung außerhalb der Bankstruktur sinnvoller
Transaktionsstruktur
- Forderungsankauf (Abtretung nach § 398 BGB)
- Übernahme aller Nebenrechte und Sicherheiten
- Kaufpreis abhängig von:
- Zahlungsstatus
- Sicherheitenqualität
- Zeitdruck
- Sanierungsperspektive
Mögliche Folgeinstrumente:
- Stillhalteabkommen
- Restrukturierungsvereinbarungen
- Debt-to-Equity-Ansätze
- Vorbereitung von Asset- oder Teilbetriebsübernahmen
Vorgehensweise
- Kurzbeschreibung des Kreditengagements
- Vertraulichkeitsvereinbarung
- Strukturierte indikative Einschätzung
- Klare Go-/No-Go-Entscheidung
- Schneller, bilanzwirksamer Abschluss
Unsere Positionierung
- Einzelkredite statt Portfolios
- Eigene Mittel, kein Fund-Modell
- Kein Kreditneugeschäft
- Langfristiger, operativer Ansatz
- Fokus auf Lösung, nicht auf Eskalation
Vorteile für Banken und Kreditgeber
- Schneller Abbau von Problemengagements
- Entlastung von Workout-Ressourcen
- Klare rechtliche Struktur
- Diskretion ohne Medienwirkung
- Keine langwierigen Bieterverfahren
Verbindlichkeit
Still. Schnell. Ohne Medien.
Rückrufgarantie < 24 Stunden
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